Ante las nuevas Reglas de Carácter General publicadas recientemente y el desconocimiento que afecta a cerca del 40% de las empresas obligadas, la plataforma busca simplificar la gestión de Actividades Vulnerables y reducir hasta en un 70% los tiempos operativos.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro
El cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero en México ha dejado de ser un simple trámite administrativo para convertirse en un riesgo crítico de negocio. Sectores que van desde el real estate, agencias automotrices y joyerías hasta notarías, casinos y servicios profesionales realizan obligaciones de la Ley Antilavado (LFPIORPI) muchas veces sin saberlo. En este escenario, y celebrando su décimo aniversario en el mercado mexicano, Regcheq anuncia el lanzamiento oficial de Regcheq PLD X, una evolución de su plataforma SaaS diseñada para automatizar, blindar y simplificar la gestión de Actividades Vulnerables.
De acuerdo con la Evaluación Nacional de Riesgos de la UIF, en el país existen más de 111,000 sujetos obligados, de los cuales el 96.8% corresponden a personas físicas y morales que realizan Actividades Vulnerables. Sin embargo, estudios de Regcheq revelan que tras las recientes reformas regulatorias, cerca del 40% de las compañías aún carece de claridad sobre cómo les impactan estas disposiciones, exponiéndose a sanciones que, conforme al artículo 54 de la ley, pueden alcanzar multas de hasta 65,000 UMAs —equivalentes a más de 7.6 millones de pesos— o el 100% del valor de la operación.
El problema invisible y el riesgo de los procesos manuales
Muchas organizaciones cumplen a cabalidad con sus obligaciones fiscales y laborales, pero ignoran que operaciones cotidianas —como comprar o vender inmuebles, comercializar metales preciosos, otorgar créditos o administrar recursos de terceros— las sitúan bajo el régimen antilavado.
El problema se agrava debido a la dependencia de procesos manuales. Mientras que las normativas actuales exigen respuestas ágiles (en algunos casos menores a 24 horas), gran parte del mercado sigue operando mediante hojas de cálculo, correos electrónicos y expedientes físicos. Esto genera errores humanos, pérdida de información histórica y una nula capacidad de reacción ante una visita de verificación. Frente a un monitoreo tradicional donde la mayoría analiza los riesgos después de ocurridos los hechos, contar con trazabilidad y automatización ya no es un lujo, sino una necesidad operativa.
Regcheq PLD X: tecnología y eficiencia al servicio del cumplimiento
Operando bajo un modelo SaaS, Regcheq PLD X libera a las empresas de la gestión de servidores o infraestructura tecnológica, permitiéndoles enfocar sus esfuerzos en la operación. Francisco Soler, Country Manager de Regcheq en México, destacó que este lanzamiento está respaldado por una trayectoria de más de 5 millones de expedientes revisados y 10 millones de operaciones ingresadas en el país.
Por su parte, Cristóbal Concha, CEO y cofundador de la compañía, señaló que la automatización puede generar reducciones operativas superiores al 70%, agilizando procesos que normalmente tardan horas en completarse en cuestión de segundos. Entre las principales funcionalidades de la plataforma destacan:
- Validación automática contra listas de vigilancia y restrictivas.
- Resguardo digital e integración centralizada de expedientes de clientes.
- Monitoreo continuo de operaciones y transacciones.
- Evaluaciones automáticas de riesgo tanto para clientes como para actos u operaciones.
- Generación automatizada de avisos y reportes regulatorios.
- Bitácoras y trazabilidad total para facilitar auditorías y revisiones de la autoridad.
Nota del editor: A veces nos da miedo que la tecnología nos reemplace, pero la realidad es que estos sistemas son como un practicante muy brillante y veloz que apenas está aprendiendo cómo funciona tu empresa. No busques que la IA resuelva todo sola; úsala para quitarte de encima lo repetitivo y enfócate tú en lo que realmente importa: la estrategia y ese criterio que solo los años de experiencia otorgan. Al final del día, el algoritmo puede darte los datos, pero tú eres quien tiene que decidir hacia dónde va el barco.
Para contactar al editor escribe: editor@thunder.mx.
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