Expertos en derecho fiscal advierten que ningún representante oficial negocia desbloqueos bancarios de forma directa y explican cuáles son los antecedentes reales que activan las alertas de las autoridades.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro
Ante el reciente caso de extorsión destapado por la Fiscalía General de la República (FGR) y la Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana (SSPC) —donde un sujeto se hacía pasar por director de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para exigir pagos millonarios a cambio de liberar cuentas—, firmas especializadas en cumplimiento normativo llaman a extremar precauciones.
De acuerdo con Noé Amaro Luis, especialista en Derecho Fiscal y socio fundador de Aya Legal & Compliance, el bloqueo de una cuenta bancaria nunca responde a un evento aislado ni a la decisión arbitraria de una sola persona, sino a un historial acumulado de alertas detectadas por las instituciones financieras y las autoridades regulatorias.
¿Cuáles son las causas reales que detonan un bloqueo en la UIF?
El especialista subraya que la inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas sigue un procedimiento formal y documentado. Entre los motivos más frecuentes destacan:
- Operaciones inusuales o relevantes: Movimientos atípicos detectados por los bancos que no corresponden al perfil transaccional declarado por el cliente.
- Vínculos con actividades ilícitas: Presunta relación con recursos de procedencia ilícita, delincuencia organizada o listas de organismos internacionales como la OFAC y la ONU.
- Esquemas de facturación simulada: Relación con empresas catalogadas como EFOS/EDOS por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
- Incongruencias financieras: Uso desproporcionado de efectivo o transferencias fraccionadas que se alejan del giro comercial registrado.
«Ninguna autoridad legítima negocia el bloqueo o desbloqueo de una cuenta de forma directa con el particular, y mucho menos a cambio de un pago. Ese tipo de instrucciones sigue siempre un procedimiento formal y dirigido a la institución financiera, nunca al cliente», advierte Amaro Luis.
Prevención y asesoría especializada
Frente a este tipo de riesgos, los expertos recomiendan a empresas y personas físicas mantener un estricto cumplimiento en materia fiscal y de prevención de lavado de dinero. En caso de enfrentar una medida de bloqueo, el camino correcto implica un procedimiento de aclaración ante la propia UIF para acreditar de manera documental el origen lícito de los recursos, respaldándose siempre en asesoría legal profesional.
Nota del editor: La desinformación y el temor suelen ser las herramientas favoritas de quienes buscan aprovecharse de la buena fe ajena. Contar con información clara, canales institucionales verificados y el respaldo de expertos es nuestra mejor defensa para proteger el patrimonio y la legalidad de cualquier negocio.
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