Ante el incremento de quejas reportadas por la CONDUSEF y el auge de identidades sintéticas, las instituciones financieras buscan equilibrar la ciberseguridad con una experiencia sin fricciones para clientes legítimos.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro
Mientras los bancos, SOFOMEs y fintechs afinan sus estrategias de cara a 2027, el sector financiero en México enfrenta un reto imperativo: acelerar la digitalización blindando los sistemas contra un ciberdelito cada vez más sofisticado. De acuerdo con cifras de la CONDUSEF, entre enero y mayo de 2026 se registraron más de 35,000 quejas por posible fraude financiero, destacando un salto del 49% en el sector de SOFIPOs y SOFOMEs, impulsado principalmente por la suplantación de identidad y el uso indebido de datos personales.
El reto de las identidades sintéticas y el fraude en solicitudes
A nivel global, la problemática escala con rapidez. Investigaciones de TransUnion y Sumsub indican que los ataques de identidad de alta sofisticación crecieron un 180% entre 2024 y 2025. En este escenario, las herramientas tradicionales de validación resultan insuficientes frente a las identidades sintéticas, las cuales combinan datos reales y manipulados para burlar los filtros convencionales.
Para Tomás Voticky, Country Manager de AdviceRobo en México, el verdadero desafío radica en «distinguir el riesgo real de los clientes legítimos que simplemente pueden ser difíciles de evaluar», especialmente aquellos con historial crediticio limitado o nuevos en el sistema (no-hit). Para solucionar esto, la tecnología de AdviceRobo complementa los controles tradicionales mediante:
- Análisis integral: Evaluación conjunta de señales de comportamiento, huella digital, identidad, correos electrónicos y dispositivos.
- Puntuación explicable: Generación de un score de riesgo transparente que apoya la toma de decisiones (aprobación directa, verificación adicional o revisión manual).
- Implementación segura: Opciones de evaluación mediante pruebas retrospectivas (backtest) o modos piloto en tiempo real (shadow mode) sin afectar las operaciones actuales.
Un respaldo internacional probado
Respaldada por una trayectoria que ha facilitado más de 4,500 millones de dólares en crédito responsable en 13 países, la capa de inteligencia de AdviceRobo busca empoderar a las instituciones mexicanas para que tomen decisiones más confiables, protegiendo a los usuarios sin excluir a buenos clientes del ecosistema financiero.
Nota del editor: La confianza es el activo más valioso en el mundo digital. A medida que la tecnología evoluciona para protegernos, el verdadero reto humano y técnico es construir sistemas inteligentes que sepan distinguir entre un delincuente y un ciudadano honesto buscando una oportunidad de crecimiento, sin perder la empatía en el camino.
Para contactar al editor escribe: editor@thunder.mx.
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