Ante un entorno de cambios regulatorios y económicos, las familias con grandes patrimonios extienden sus operaciones a distintas jurisdicciones para proteger sus activos y asegurar el relevo generacional.
Por: Rodrigo Pujol Del Toro
La incertidumbre geopolítica, los cambios regulatorios y la constante evolución de los mercados están llevando a las familias con grandes patrimonios —y a sus family offices— a replantear la administración de sus activos. Más que abandonar sus mercados tradicionales, una proporción significativa de estas estructuras está optando por distribuir sus inversiones y operaciones en distintas jurisdicciones para reducir su exposición a un solo entorno.
De acuerdo con el informe “Diseñar una estrategia patrimonial familiar preparada para el futuro” elaborado por TMF Group, el 31% de las familias mantiene proximidad con sus mercados principales, pero extiende sus actividades a otras regiones. Al seleccionar nuevas plazas, el 23% destaca la estabilidad política como un factor decisivo y otro 23% prioriza la estabilidad económica.
Complejidad operativa y transformación en América Latina
Para Sebastián Rubio, Director de Business Development de TMF Group para servicios financieros en México, la diversificación patrimonial va mucho más allá de elegir distintas clases de inversión. «En un entorno marcado por cambios políticos, económicos y regulatorios, también implica evaluar dónde se encuentran esos activos y qué tan preparada está la estructura que los administra para operar en distintas jurisdicciones», señala.
Sin embargo, esta expansión internacional introduce nuevos retos administrativos debido a la diversidad de marcos fiscales y legales. En América Latina, donde las diferencias normativas impactan directamente la transferencia y protección de la riqueza, contar con asesores especializados y socios con experiencia global se ha vuelto indispensable. Cabe destacar que, según el índice GBCI 2026 de la firma, México ocupa actualmente el segundo lugar entre las jurisdicciones más complejas para las empresas extranjeras en cuanto al cumplimiento normativo.
Sostenibilidad y nuevas prioridades patrimoniales
La transformación de las family offices también responde al relevo generacional. Los miembros más jóvenes de las familias están tomando un rol más activo en la toma de decisiones, impulsando un enfoque renovado hacia la sostenibilidad:
- 58% de las organizaciones reporta un aumento en inversiones con impacto social positivo.
- 50% señala un incremento en proyectos respetuosos con el medio ambiente.
- 50% prioriza empresas o fondos con una gobernanza corporativa responsable.
En conjunto, estas tendencias apuntan hacia un modelo de gestión patrimonial más internacional, digitalizado y flexible, en el que anticiparse a los cambios regulatorios resulta clave para preservar el legado familiar durante generaciones.
Nota del editor: Proteger el patrimonio familiar a lo largo del tiempo exige visión de futuro, adaptabilidad y una sólida asesoría experta. Saber anticiparse a los cambios del mundo es la mejor manera de asegurar la tranquilidad del mañana.
Para contactar al editor escribe: editor@thunder.mx.
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